为了预防洗钱活动,规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作,根据什么等有关法律、行政法规,人民

筑堤机构反洗钱规则

〔2006〕一阶

(2006年11月14日破除)
奇纳河人民存款(PBC)〔2006〕

第同上
为了撤销洗钱,军旗反洗钱接管与反据,维修筑堤次序,理智《中华人民共和国反洗钱法》、中华人民共和国人民存款法、行政规章,制定规则。

居第二位的条
崇拜者规则适合的崇拜者筑堤机构:

(1)交换存款、城市合会、农村合会、邮政蕴藏机构、政策性存款;

(二)证券公司、期货经理公司、基金对待公司;

(三)承保人、管保资产对待公司;

(四)信托公司、筑堤资产对待公司、财务公司、筑堤租约公司、汽车筑堤公司、钱币经理公司;

(五)人民存款决定和颁布的及其他筑堤机构。

参加外汇事情、报答清算事情和基金销售事情的机构授予本规则对筑堤机构反洗钱监视对待的规则。

第三条
奇纳河人民存款是反据法的行政部门,筑堤机构反洗钱接管。奇纳河存款业监视对待委员、奇纳河证券监视对待委员、奇纳河管保监视对待委员实行超税收。

奇纳河人民存款在使生效反洗钱作战。,该当适合国务院相干部门的规则。、机构与司法机关的搭档。

四分之一的条
奇纳河人民存款在反据接冲洗国际搭档。奇纳河人民存款可以与及其他国籍树立搭档机制,使生效跨境反钱币退子弹接管。

第五条 奇纳河人民存款该当实行崇拜者监视职务:

(1)与奇纳河存款业接管委员协同制定或协同搭档、奇纳河证券监视对待委员和奇纳河管保接管机构;

(二)人民币和境外反洗钱的资产接管;

(三)监视、筑堤机构实行任务的审察;

(四)考察范围内的有阴影的情形市作战;

(五)向侦探机关使知晓关涉的市;

(六)依据相干法度、行政规章规则,与反洗钱相干的教训和教训;

(七)国务院规则的及其他相干职务。

特殊感应条
奇纳河人民存款创建奇纳河反洗钱接管机构,依法实行崇拜者职务:

(1)人民币的接纳与辨析、广泛的外汇市和有阴影的情形市使知晓;

(二)树立国籍反洗钱记载库,妥善保护广泛的市和有阴影的情形市的教训;

(三)向奇纳河人民存款使知晓辨析成功实现的事;

(四)请求筑堤机构即时取回人民币、广泛的外汇市和有阴影的情形市使知晓;

(五)奇纳河人民存款约束力,与海内互插机构交流教训、材料;

(六)奇纳河人民存款规则的及其他职务。

第七条
奇纳河人民存款及其参谋的该当对教训守秘密。,不违背陌生规则的规则。

奇纳河反洗钱监视辨析感情及其参谋的该当对依法实行反洗钱职务通行的客户个性材料、广泛的市的机密性和有阴影的情形市教训;非法度规则,不向什么都可以单位或亲自的装修。

八分音符条
筑堤机构及其支流应树立和完成时,使成为反洗钱特殊机构或设计机构,制定反洗钱内侧任务阐明书和把持办法,产前阵痛反洗钱教育,预付反洗钱任务的充其量的。

筑堤机构及其支流的认真负责的人该当。

第九条
筑堤机构该当树立和使生效客户区别。

(一)对请求树立事情相干或许对待规则算术超越的免洗的筑堤事情的客户个性停止区别,请客户出示无效个性证或及其他个性书面形式证明,反省对齐,当客户个性教训产生多种经营时,应即时翻新;

(2)理智R变得流行市的行动和字母,市臣服的的无效断言;

(三)查明居先OBT的交换或事实的非常迹象、无效性、非常的性疑问,应重行看法客户的个性;

(四)公约与其有代劳相干或许近亲关系事情相干的境外筑堤机构停止无效的客户个性区别,从离开海岸的筑堤机构获取所需的客户个性教训。

奇纳河人民存款和奇纳河存款业监视对待委员、奇纳河证券监视对待委员和奇纳河管保接管机构。

第十条
筑堤机构该当在规则的限期内,非常维修客户辨认记载并给某物加玻璃记载教训、事情结业证明、课本及及其他互插教训。

奇纳河人民存款和奇纳河存款业监视对待委员、奇纳河证券监视对待委员、奇纳河市管保监视对待委员。

第十同上
筑堤机构应向奇纳河反洗钱罪使知晓、铸币厂外汇市和有阴影的情形市。

前款规则的详细使生效办法。

第十二条
奇纳河人民存款与奇纳河存款业接管局、奇纳河证券监视对待委员、奇纳河管保监视对待委员传导筑堤业社区。

第十三条
筑堤机构在反洗钱任务切中要害使生效,涉嫌罪孽的查明,奇纳河人民存款和空隙人民存款的支流该当问题书面形式使知晓。。

第第十四条
筑堤机构及其参谋的应理智、与司法机关和行政执法机构搭档。

筑堤机构境外支流该当信守法度规则,帮助某人做某事四海反洗钱机构任务。

第十五个人组成的橄榄球队条
筑堤机构及其参谋的对依法实行反洗钱任务通行的客户个性材料和市教训该当作出守秘密;非法度规则,不向什么都可以单位或亲自的装修。

筑堤机构及其参谋的应使知晓有阴影的情形市、与奇纳河人民存款搭档考察有阴影的情形市,不向客户和及其他管理人员装修违背规则的。

第十六条
筑堤机构及其参谋的使知晓少量市和疑问,受法度保护。

第十七条
筑堤机构该当信守人民存款的规则。,使知晓反洗钱总计使知晓、与反洗钱任务相干的教训和审计使知晓。。

第十八条
奇纳河人民存款及其支流不得已实行本人的职务,可以采用以下办法对反钱刘停止当场测试:

(1)进入筑堤机构停止反省;

(二)对筑堤机构参谋的的查问,请求阐明相干反省事项;

(三)求教于、完全一样的东西与筑堤机构反省相干的贴壁纸、材料,可以让、销毁、躲藏或弄虚作假者要记忆力的文档;

(四)运用计算图表对待筑堤机构。

奇纳河人民存款或许其支流使生效现场反省前,应填写现场反省立项审批表,反省情人、反省使满足、工夫为提供等,经奇纳河人民存款或许其支流认真负责的人约束力。

现场反省时,反省员不得少于2人。,该当问题执法证明和审问留心书。;少于2名反省员或不注意执法和反省留心是,筑堤机构有权回绝反省。

现场反省后,奇纳河人民存款或许其支流该当停止现场反省。,以塞住印信,被反省机构的交付。现场反省提议的使满足包罗反省、反省评价、改善看待和办法。

十九分之一的条
奇纳河人民存款及其支流不得已实行本人的职务,可以与筑堤机构董事、高层对待人机对话,请求解说筑堤机构的主要问题。。

居第二位的十条
奇纳河人民存款对筑堤机构停止现场反省。,基本要素时留心奇纳河存款业监视对待委员。、奇纳河证券监视对待委员或奇纳河管保接管机构。

居第二位的十同上
奇纳河人民存款或其省级分科查明有阴影的情形转账,考察客户理由教训是能够的。、市记载及及其他互插教训,筑堤机构与上班族应互相关联的事物相配。

奇纳河人民存款或其省级分科包罗首长、上海总店、分科、企业对待部、省会城市感情把授予(首都)、副省级城市感情分公司。

居第二位的十二条
奇纳河人民存款或其省级分科考察有阴影的情形,你可以问筑堤机构的上班族。,请求其描写;充当顾问、完全一样的东西筑堤机构客户理由教训、市记载及及其他互插教训;可以让、躲藏、被弄虚作假者或突破的贴壁纸。、材料,可以查封。

考察有阴影的情形市作战时,考察管理人员不得少于2人,收回表演留心和考察留心。充当顾问、完全一样的东西、筑堤机构客户理由教训的封、市记载及及其他互插教训,须经奇纳河人民存款或其省级分科约束力。考察员违背规则的顺序。,筑堤机构有权回绝考察。

本应询价。询盘应由讯问员查核。未顾及的有未顾及或不公正的,被讯问者能够请求补充者或修正。。询问员证明这张录音是准确无误的。,应署名或盖印;考察管理人员也本应签字记载。。

考察管理人员占领贴壁纸、材料,筑堤机构参谋的应在SA处停止明确的考察。,现场航海图一式两份,被考察机构和筑堤机构上班族署名或盖印,一份交筑堤机构,一份拷贝。

居第二位的十三条
考察不克不及使受不了洗钱疑心,该当紧接地向有相当的资产的考察机关使知晓。向海内客户转变考察中关涉的理由资产,筑堤机构该当紧接地向本地支流使知晓。。奇纳河人民存款认真负责的人约束力,奇纳河人民存款可以采用权时解冻办法,以单色留心筑堤机构,筑堤机构应在收到否后紧接地表演。

考察重要官职收到使知晓后,有基本要素持续解冻,在收到考察机构留心后,财务,本应结合在一起。考察政府以为不注意基本要素持续FR。,奇纳河人民存款考察后接到留心,筑堤机构应紧接地书面形式留心破除。

权时解冻不得超越48小时。筑堤机构权时解冻后48小时内,考察机关持续解冻留心。,权时解冻应紧接地破除。

居第二位的第十四条
奇纳河人民存款及其支流参加反洗钱作战,依法行政处分:

(1)犯罪反省、考察或权时解冻;

(二)泄露反洗钱的国籍秘密、交换秘密或亲自的隐私;

(三)对相干机构征收行政处分;;

(四)及其他不依法实行职务的行动。

居第二位的十五个人组成的橄榄球队条
筑堤机构违背规则的,由奇纳河人民存款或许其行政区感情分公司超越支流依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十同上、第三十二项规则受到处分。;区别意见分歧状况,提议奇纳河存款业监视对待委员、奇纳河证券监视对待委员或奇纳河管保接管机构采用崇拜者办法:

(1)要价筑堤机构停止营业整理;;

(二)抵消对筑堤机构整齐的认真负责的的董事、高级对待管理人员和及其他整齐的税收管理人员的资历、取缔参加筑堤业任务。;

(三)要价筑堤机构整齐的对DI认真负责的、应授予高级对待管理人员和及其他整齐的税收管理人员。

奇纳河人民存款县(市)分公司查明筑堤机构违背规则的,申报,支流该当依据规则停止处分或许现在提议。。

居第二位的十六条
奇纳河人民存款和其行政区感情分公司超越支流对筑堤机构违背规则的行动授予行政处分的,奇纳河人民存款相干规则的相干规则。

居第二位的十七条
本规则自2007年1月1日起运行。。筑堤机构反洗钱规则颁布。